بازار فارکس (forex) چیست؟ معامله جفت ارزها

بازار تبادل ارزهای خارجی یا فارکس (forex) چیست و چگونه می‌توان در آن معامله کرد؟

فارکس از بزرگ ترین بازارهای دنیا برای معامله گری است که به صورت غیرمتمرکز و دو طرفه کنترل می شود. این بازار طیف گسترده‌ای از جفت ارزها را مانند دلار ، یورو،پوند، یوان و تمامی ارزهای موجود در سطح جهان در این بازار پوشش داده می شوند .

تریدرها از طریق پیش بینی مسیر ارزها و وارد کردن پول و خرید یا فروش ارز سود کسب می کنند. این بازار به دلیل حجم زیاد معاملات(در حال حاضر فارکس پرحجم ترین بازار مالی جهان است) صورت گرفته در آن باعث شده تا به یکی از گسترده ترین بازارهای جهانی تبدیل شود.

سرمایه گذار می تواند ارز مناسب خود را به کمک شاخص ثبات بازار و استفاده از تحلیل های بنیادی انتخاب و سرمایه گذاری کند.

فارکس چیست؟

این بازار به صورت انسجام یافته از سال 1971 شکل گرفت و با توجه به پیشرفت تکنولوژی، روند رشد و توسعه آن از سال 1998 آغاز شد. فارکس در واقع بازار جهانی ارز است امکان انجام معاملات به طور گسترده در آن وجود دارد. در این بازار دارایی عرضه نمی شود و فعالان آن معاملاتی را بر بالا و پایین رفتن قیمت باز می کنند.

از بانک های مرکزی، موسسات مالی بزرگ، بانک های تجاری، شرکت های سرمایه گذاری، صرافی ها و سفته بازان حقیقی می توان به عنوان فعالان اصلی این بازار نام برد.

معاملات بازار فارکس چگونه انجام می شود؟

این بازار مانند بورس، معاملات آن از طریق شرکت های کارگزاری انجام می شود که نقش واسطه بین خریدار و فروشنده را ایفا می کنند. کارگزاری ها برای انجام مبادلات ارزی، زیر نهاد های نظارت فعالیت می نمایند.

این سازمان ها و نهادها که خودشان تحت نظارت دستگاه اقصادی کشور های مبداشان هستند به منظور جلوگیری از بروز مشکلات و تخلفات گوناگون و با توجه به غیرمتمرکز بودن این بازار قوانین و مقررات این کارگزاری ها را تعیین می کنند و فعالیت آنان را پیگیری می کنند.

ورود به بازار فارکس

اولین گام برای ورود به این بازار انتخاب یک بروکر مناسب است. برای این کار ابتدا باید با انواع این کارگزاری ها و تفاوت هایشان آشنا شوید و بهترین گزینه را انتخاب کنید. این کارگزاری ها بر اساس کارکرد و اعتبارشان به 4 دسته اصلی تقسیم می شوند.

• بازار ساز یا Market Maker (MM)

قیمت ها در این کارگزاری ها توسط خود کارگزار و بر اساس حاشیه بازار تعیین می شوند زیرا این شرکت ها به هسته مرکزی معاملات متصل نیستند. در این پلتفرم ها شما به قیمت های واقعی دسترسی ندارید؛ از طرف دیگر کارمزد معاملات ثابت بوده و طرف معامله شما کارگزاری است. این کارگزاری ها در واقع اعتبار زیادی ندارند و متاسفانه به دلیل تحریم ها و محدودیت هایی که برای ایرانیان وجود دارد اکثر کارگزارانی که ایرانیان خدمات ارائه می دهند از این دسته هستند.

• بازار اصلی یا (NDD )No Dealing Desk

در این پلتفرم ها حساب شما به سیستم جهانی و بازار اصلی فارکس متصل می شود و کارمزدها معمولا متغیر است.

• پردازش مستقیم سفارشات یا (Straight Through Processing) ECN

در این سیستم بدون هیچ گونه وقفه ای به سیستم مرکزی متصل شده و سفارشات خرید و فروش مشتریان به طور دقیق بر اساس جزئیات درج شده و به سیستم مرکزی ارسال و اجرا می شود.

• پردازش مستقیم بهینه سفارشات یا (Electronic Communications Network) ECN

این نوع کارگزار نیز طبق روال پیشنهاد های معاملاتی را دریافت می نماید اما بهترین قیمت را بر اساس تقاضای موجود در بازار، به کاربر پیشنهاد می دهد. در این سیستم نیز شما به بازار معاملات جهانی دسترسی خواهید داشت و کارمزد معاملاتتان ثابت نخواهد بود.

بازار تبادل ارز در کجا قرار دارد؟

این بازار غیرمتمرکز در محل مشخصی تمرکز نیافته است و معاملات خرید و فروش آن از طریق اینترنت و تلفن و دیگر رسانه ها انجام می یابد. که این سیستم را در مقایسه با دیگر سیستم ها و بازار های مالی سنتی متمایز می کند زیرا این بازارها در مکان فیزیکی خاص و قوانین سازمان یافته به خصوص انجام می شوند.

همانطور که اشاره شد این کارگزاری ها هستند که امکان انجام معاملات را به کاربران می دهند و آن ها را به بازار متصل می کنند و قوانین مشخصی برای فعالیت آن ها وجود دارد.

تاثیر اخبار و رویداد ها بر بازار فارکس

این بازار به دلیل عملکرد استراتژیک و بین المللی خود تاثیر زیادی از اخبار و وقایع مهم قدرت های بزرگ اقتصادی می پذیرد و رویدادهای فوق موجب نوسانات بسزایی در این بازار می شوند. از این رو سایت هایی خبری مختص این بازار پدید آمده اند که اتفاقات مهم و تقویم اخبار اقتصادی را برای معامله گران منتشر می کنند.

هزینه معاملات فارکس

این بازار نسبت به بازارهای موازی هزینه کمتری دارد.  اصلی ترین هزینه‌ای که برای انجام معاملات جفت ارز ها در این بازار باید بپردازید، کارمزد اختلاف نرخ خرید و فروش یا اسپرد (Spread) است.

هزینه های دیگری مانند کمیسیون (Commission) وجود دارد که مبلغ ناچیزی برای شما به همراه دارند. در کل هزینه معاملات در این بازار بین کارگزاران مختلف متفاوت است و هرکدام برای بازاریابی و جذب و حفظ مشتریان تمهیدات و تخفیفات مختلفی را به کاربران ارائه می دهند.

زمان انجام معاملات فارکس

بازار فارکس در کنار اینکه یکی از در دسترس ترین بازار های دنیا است، زمان انجام معاملات آن با محدودیت هایی روبه رو است. معاملات فارکس در محدوده زمانی 5 روز در هفته (دوشنبه تا جمعه) و 24 ساعت در روز تعریف می شود.

مقررات فارکس

یکی دیگر از فاکتورهای مهم در انتخاب این بازار برای انجام معاملات مقررات آن است. در این بازار هیچ مقام مرکزی واحد جهت تنظیم معاملات بازار وجود ندارد. در عوض بانک هایی که معاملات آن را هدایت می کنند، به شدت تحت نظارت هستند. برای مثال در ایالات متحده آمریکا و انگلستان به ترتیب سازمان فدرال رزرو (FED) و بانک انگلیس (BOE) به بررسی عملکرد بانک ها و موسسات در چارچوب قانون می پردازند. در این بازار بانک ها در مواقع سرقت و مشکلات احتمالی دیگر ایفای نقش می کنند و به عنوان نگهدارنده و تضمین کنند عمل می کنند و در واقع در صورت بروز هر اتفاقی از سرمایه مشتریان حفاظت می کنند.

زمان انجام معاملات فارکس

بازار فارکس در کنار اینکه یکی از در دسترس ترین بازار های دنیا است، زمان انجام معاملات آن با محدودیت هایی روبه رو است. معاملات فارکس در محدوده زمانی 5 روز در هفته و 24 ساعت در روز تعریف می شود. به طور کل زمان انجام معاملات بازار فارکس به دلیل حجم نقدینگی و معاملات در هر سشن حائز اهمیت است.

سشن توکیو 9 صبح تا 6 بعد از ظهر است به ساعت رسمی ژاپن است. سشن اروپا به دلیل اینکه گردش روزانه‌ی مالی 34 تا 40 درصدی جهان مربوط به کشورهای این منطقه است نباید زمان فعالیت بانک های این منطقه زمانی را نادیده گرفت. سشن لندن 8 صبح تا 5 بعد از ظهر به وقت گرینویچ است.

سشن نیویورک که 8 صبح تا 5 بعد از ظهر EST (منطقه‌ی زمانی شرقی) است 16 درصد گردش مالی روزانه‌ی جهان را شامل می شود که مربوط به ایالات متحده آمریکا است.

ریسک پذیری بازار فارکس

ریسک های موجود در این بازار ناشی از عواملی است که بر قیمت یک جفت ارز تاثیر می گذارند.

به عنوان مثال نرخ بهره کشورها یکی از این عوامل تعیین کننده است. نرخ بهره عامل موثری است که در صورت بالا بودن آن در یک کشور سبب می شود که ارز آن کشور عملکرد قوی تری در بازار بین المللی داشته باشد زیرا این وضعیت موجب افزایش سرمایه گذاری خارجی در اقتصاد آن کشور و تقاضا برای ارز آن کشور می شود. پس با این تفسیر شما میتوانید با اطلاع از نرخ بهره کشورهای مختلف و مقایسه آنها با یکدیگر، جهت جفت ارزهای مختلف را تا حدودی در میان مدت مشخص کنید.

دسترسی به بازار فارکس

در این بازار به این دلیل که معاملات از طریق یک کارگزار انجام می شود به دلیل تعداد شرکت کنندگان آن، تعداد بیشتری به عنوان طرق مقابل تجارت مطرح می شوند. علاوه بر این حجم بالای معاملات در این بازار موجب در دسترس بودن هرچه بیشتر آن می شود.

سطح معامله گری در فارکس

به طور کلی در این بازار معامله گران معمولی و  تازه کار درآمد ماهانه بالایی ندارند بلکه تنها معامله گران حرفه ای می توانند به کسب سود های قابل توجه در این بازار بپردازند. عواملی چون حجم تراکنش های مالی و تصمیم گیری های درست و بجا در مقدار سود کسب شده نقش بسزایی دارد. کسب سود پایدار در این بازار با توجه به محدودیت ها و ریسک های موجود توسط اکثر معامله گران امکان پذیر است.

نتیجه گیری

تصمیم برای انجام سرمایه گذاری در بازارهای مالی علاوه بر فارکس نیاز به درک بالایی از ریسک ها و خطرات درونی معاملات در بازار دارد. کنترل کردن احساسات و توجه به یک استراتژی مدیریت ریسک و در نظر گرفتن جوانب مثبت و منفی بازار از عواملی هستند که حتما باید مدنظرتان باشد. به طور کلی فارکس، بازار با سابقه و جا افتاده تری به شمار می آید. برای انجام معاملات و فعالیت در این بازار نیاز به دانش و آگاهی کاملی برای درک ماهیت این بازار دارید.

همچنین برای ثبت نام در بروکر های فارکس و شروع معاملات خود، میتوانید از مشاورین مربوطه آکادمی مالی سودانه مشاوره بگیرید و با خیال راحت وارد این بازار بشوید.