شخصیت سرمایه گذاری چیست؟ تریدر ها چه شخصیتی دارند

شخصیت سرمایه گذاری چیست؟

شخصیت سرمایه‌گذاری به مجموعه منحصر به فردی از نگرش‌ها، باورها و ترجیحات یک فرد در قبال سرمایه‌گذاری اشاره دارد. این شخصیت شامل تحمل ریسک، اهداف سرمایه‌گذاری و سبک تصمیم‌گیری او است. درک شخصیت سرمایه‌گذاری خود از اهمیت بسیاری برخوردار است زیرا به شما کمک می‌کند یک استراتژی سرمایه‌گذاری مناسب با اهداف و حوصله‌ی شما توسعه دهید.ت. سرمایه‌گذاری رویه‌ای که همگانی باشد نیست و آنچه برای یک سرمایه‌گذار کارساز است، برای دیگری ممکن است نتیجه خوبی ندهد. شخصیت سرمایه‌گذاری شما، میزان ریسکی که تمایل دارید بپذیرید، صبر شما با سرمایه‌گذاری‌های خود و حداکثر میزان درگیری‌تان در فرایند سرمایه‌گذاری را تعیین می‌کند.

سرمایه‌گذاری ممکن است یک فرآیند عاطفی باشد و بدون درک دقیق شخصیت سرمایه‌گذاری‌تان، ممکن است برای انجام تصمیمات عجولانه بر اساس ترس یا طمع شما، در معرض خطر قرار بگیرید. درک جامع می‌تواند به شما در تصمیم‌گیری‌های خود کمک کند که با اهداف و تحمل ریسک شما هماهنگ باشد

علاوه بر این، درک شخصیت سرمایه‌گذاری شما همچنین می‌تواند به شما در انتخاب محصولات سرمایه‌گذاری مناسب برای شما کمک کند. به عنوان مثال، اگر سرمایه‌گذاری شما از نوع کسانی است که از پذیرش ریسک خودداری می‌کنند، سرمایه‌گذاری در دارایی‌های کم‌ریسک مانند باند و سپرده‌های ثابت ممکن است برای شما نسبت به سرمایه‌گذاری در دارایی‌های با ریسک بالا مانند سهام، مناسب‌تر باشد.

پس در نظر داشته باشید درک شخصیت سرمایه‌گذاری خود یک مرحله ضروری در توسعه یک استراتژی سرمایه‌گذاری صحیح است که با اهداف و حوصله‌ی شما هماهنگ باشد. این باعث می‌شود تا تصمیمات سرمایه‌گذاری شما با دقت و اطلاعات کافی انجام شود و محصولات سرمایه‌گذاری مناسبی که با تحمل ریسک و ترجیحات شما همخوانی دارد، انتخاب شود.

تیپ های شخصیتی سرمایه گذاری

سه نوع مختلف از شخصیت‌های سرمایه‌گذاری وجود دارند:

سرمایه‌گذاران محافظه‌کار:

این نوع سرمایه‌گذاران از پذیرش ریسک خودداری می‌کنند و حفظ سرمایه‌ی خود را در برابر دست دادن آن به دست خطرات، مهم تر میدانند. آنها معمولا در دارایی‌های کم ریسک مانند اوراق، سپرده‌های ثابت و صندوق‌های بازار پول سرمایه‌گذاری می‌کنند. سرمایه‌گذاران محافظه‌کار از سرمایه‌گذاری پایدار حمایت میکنند و به دنبال سودهای مستمر ئ منطقی در بلند مدت هستند.

سرمایه‌گذاران متعادل یا میانه:

این نوع سرمایه‌گذاران می‌پذیرند که برای رسیدن به بازدهی بالاتر، بخشی از ریسک را بپذیرند و همچنین حفظ سرمایه‌ی خود را در اولویت قرار می‌دهند. آنها معمولا در دارایی‌های  با ریسک سرمایه‌گذاری متوسط، سرمایه گذاری می‌کنند. مانند ترکیبی از اوراق، سهام و صندوق‌های سرمایه‌گذاری. سرمایه‌گذاران متعادل به دنبال تعادل بین ریسک و بازدهی هستند و معمولا با سطح معتدلی از نوسانات در پرتفوی خود، به سود مد نظر خود میرسند.

سرمایه‌گذاران پرریسک:

این سرمایه‌گذاران برای رسیدن به بازدهی بالاتر، آمادگی دارند ریسک‌های بالا را بپذیرند . معمولاً در دارایی‌های با ریسک بالا مانند سهام، معاملات اختیار و آتی‌سرمایه‌گذاری می‌کنند. این سرمایه‌گذاران رشد بالا را اولویت می‌دهند و با سطح بالای نوسانات در پرتفوی خود دست و پنجه نرم میکنند.

مهم است بدانید که این شخصیت‌های سرمایه‌گذاری ثابت نیستند و ممکن است با گذر زمان بر اساس عوامل مختلفی مانند شرایط زندگی، اهداف مالی و شرایط بازار تغییر کنند.

ویژگی های شخصیتی افراد سرمایه گذار

تحمل ریسک، اهداف سرمایه‌گذاری، سبک سرمایه‌گذاری و تصمیمات سرمایه‌گذاری، ویژگی‌های کلیدی هر نوع شخصیت سرمایه‌گذاری را تعریف می‌کنند. در ادامه جزئیات هر نوع شخصیت سرمایه‌گذاری و ویژگی‌های آن ذکر شده است:

سرمایه‌گذاران محافظه‌کار

• تحمل ریسک: تحمل ریسک پایین
• اهداف سرمایه‌گذاری: حفظ سرمایه و تولید درآمد
• سبک سرمایه‌گذاری: انتخاب سرمایه‌گذاری‌های با ریسک کم مانند اوراق قرضه و سپرده‌های ثابت
• تصمیمات سرمایه‌گذاری: در تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری معمولاً محتاطانه عمل می‌کنند

سرمایه‌گذاران معتدل یا میانه

• تحمل ریسک: تحمل ریسک متوسط
• اهداف سرمایه‌گذاری: توازنی بین حفظ سرمایه، تولید درآمد و افزایش سرمایه
• سبک سرمایه‌گذاری: ترکیبی از سرمایه‌گذاری‌های با ریسک کم و متوسط مانند اوراق قرضه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و برخی سهام
• تصمیمات سرمایه‌گذاری: در تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری به ساختار تنوع‌پذیر و متعادل تمایل دارند.

سرمایه گذاران تهاجمی

• تحمل ریسک: تحمل ریسک بالا
• اهداف سرمایه گذاری: افزایش سرمایه و بازده بالا
• سبک سرمایه گذاری: سرمایه گذاری های پرریسک مانند سهام، اختیار معامله و قراردادهای آتی را ترجیح دهید
• تصمیمات سرمایه گذاری: تمایل به اتخاذ تصمیمات سرمایه گذاری جسورانه و متمرکز با پتانسیل بالاتر برای بازده دارند.

دقت داشته باشید که این ویژگی ها ثابت نیستند و سرمایه گذاران می توانند بر اساس تغییر شرایط زندگی، اهداف مالی و شرایط بازار از یک تیپ شخصیتی به تیپ دیگر تغییر کنند.

تعیین شخصیت های سرمایه گذاری

راه‌های مختلفی برای تعیین شخصیت سرمایه‌گذاری شما وجود دارد، اما دو روش عمده عبارتند از:

ابزار و تست‌های ارزیابی:

بسیاری از شرکت‌های سرمایه‌گذاری از ابزار و تست‌هایی برای ارزیابی شخصیت سرمایه‌گذاری شما استفاده می‌کنند. این ابزارها به شما کمک می‌کنند تا سطح شخصیت سرمایه‌گذاری خود را از نظر ریسک پذیری، هدف سرمایه‌گذاری و سبک سرمایه‌گذاری مشخص کنید.

خودارزیابی و تحلیل:

برخی افراد ترجیح می‌دهند شخصیت سرمایه‌گذاری خود را با تحلیل خودشناسی و خودارزیابی تعیین کنند. برای این کار، شما می‌توانید روی ریسک پذیری، هدف سرمایه‌گذاری و سبک سرمایه‌گذاری خود تمرکز کنید و با تحلیل و بررسی متقابل این عوامل، شخصیت سرمایه‌گذاری خود را بهتر بشناسید.

تأثیر شخصیت سرمایه‌گذاری شما بر پرتفوی خود

شخصیت سرمایه گذاری شما می تواند از نظر تخصیص دارایی، استراتژی های سرمایه گذاری و محصولات سرمایه گذاری، پیامدهای مهمی برای سبد شما داشته باشد.

تخصیص دارایی

تخصیص دارایی به فرآیند تقسیم سبد شما بین طبقات مختلف دارایی مانند سهام، اوراق قرضه، پول نقد و املاک و مستغلات اشاره دارد. شخصیت سرمایه گذاری شما می تواند بر نحوه تخصیص دارایی های شما تأثیر بگذارد. به عنوان مثال، اگر شما یک سرمایه گذار محافظه کار هستید، ممکن است ترجیح دهید درصد بیشتری از پرتفوی خود را به دارایی های کم ریسک مانند اوراق قرضه و پول نقد اختصاص دهید. از سوی دیگر، اگر سرمایه‌گذار تهاجمی هستید، ممکن است درصد بیشتری از پرتفوی خود را به دارایی‌های پرریسک مانند سهام اختصاص دهید.

استراتژی های سرمایه گذاری

استراتژی های سرمایه گذاری رویکردهایی هستند که برای سرمایه گذاری پول خود استفاده می کنید. شخصیت سرمایه گذاری شما می تواند بر استراتژی های شما تأثیر بگذارد. برای مثال، اگر شما یک سرمایه‌گذار محافظه‌کار هستید، ممکن است استراتژی خرید و نگه‌داری را ترجیح دهید، جایی که سهامی را می‌خرید و آن را برای مدت طولانی نگه می‌دارید، در حالی که یک سرمایه‌گذار تهاجمی ممکن است استراتژی معاملاتی فعال‌تری را ترجیح دهد، جایی که خرید می‌کند و سهام را بیشتر بفروشید

محصولات سرمایه گذاری

محصولات سرمایه گذاری گزینه های مختلف سرمایه گذاری در دسترس شما هستند، مانند صندوق های سرمایه گذاری مشترک، صندوق های قابل معامله در بورس (ETF)، سهام، اوراق قرضه و املاک و مستغلات. شخصیت شما می تواند بر انواع محصولات سرمایه گذاری که انتخاب می کنید تأثیر بگذارد. به عنوان مثال، اگر شما یک فرد محافظه کار هستید، ممکن است ترجیح دهید در محصولات کم ریسک و با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه سرمایه گذاری کنید، در حالی که یک فرد تهاجمی ممکن است محصولات بالقوه با رشد مانند سهام و املاک را ترجیح دهد.

بررسی مزایا و معایب شخصیت های مختلف در سرمایه گذاری

مزایای سرمایه گذاری محافظه کاران

حفظ سرمایه:

سرمایه گذاران محافظه کار حفظ سرمایه خود و اجتناب از ضرر را در اولویت قرار می دهند. این امر حفظ مبلغ سرمایه گذاری اولیه آنها را آسان تر می کند.

درآمد پایدار:

سرمایه گذاری های محافظه کارانه اغلب جریان قابل اعتمادی از درآمد را از طریق پرداخت بهره یا سود سهام فراهم می کند.

ریسک کمتر:

سرمایه گذاران محافظه کار تمایل به سرمایه گذاری در دارایی های با ریسک پایین تر دارند و این امر میزان نوسانات بازار را کاهش می دهد.

مزایای سرمایه گذاری متوسط

ریسک و بازده متوازن:

هدف این سرمایه‌گذاران  ​​تعادل بین ریسک و بازده، با پرتفویی است که ترکیبی از سرمایه‌گذاری‌های کم ریسک و با ریسک بالا را شامل می‌شود.

تنوع:

با سرمایه گذاری در طیف وسیعی از دارایی ها، سرمایه گذاران متوسط ​​می توانند ریسک را کاهش دهند و به طور بالقوه بازده را افزایش دهند.

انعطاف پذیری:

سرمایه گذاران معتدل از انعطاف پذیری برای تعدیل پرتفوی خود با تغییر شرایط بازار یا تکامل اهداف مالی برخوردار هستند.

مزایای سرمایه گذاری تهاجمی

بازده بالقوه بالاتر:

سرمایه گذاران تهاجمی مایلند در ازای پتانسیل بازدهی بالاتر، سطوح بالاتری از ریسک را بپذیرند.

پتانسیل رشد بلندمدت:

سرمایه گذاری های تهاجمی، مانند سهام و املاک، پتانسیل افزایش ارزش در بلندمدت را دارند.

سفارشی سازی پورتفولیو:

سرمایه گذاران تهاجمی این انعطاف پذیری را دارند که از میان طیف وسیع تری از محصولات و استراتژی های سرمایه گذاری برای ایجاد یک سبد شخصی سازی شده انتخاب کنند.

معایب سرمایه‌گذاری محافظه‌کارانه

بازدهی پایین:

سرمایه‌گذاری محافظه‌کاران به طور کلی بازدهی کمتری نسبت به سرمایه‌گذاری‌های دیگر دارد.

خطر تورم:

سرمایه‌گذاری محافظه‌کاران ممکن است با تورم همراه نباشد و به دلیل عدم تطابق با نرخ تورم، باعث کاهش ارزش سرمایه‌گذاری شود.

نادر به دست آوردن هدف بلندمدت:

سرمایه‌گذاری محافظه‌کارانه، معمولاً می‌تواند به دست آوردن هدف‌های بلندمدت شود، به خصوص در مورد افرادی که نمی‌توانند برای بلندمدت سرمایه‌گذاری کنند و همچنین بیشترین معاملات این افراد در تایم فریم های بالا میباشد و تایم فریم پایین،معاملات کوتاه مدت نمیتوانند باز کنند.

معایب سرمایه گذاری معتدل

بازدهی متوسط:

سرمایه‌گذاری معتدل در بازدهی متوسط ​​قرار دارد و نمی‌تواند با  بازدهی بالای سرمایه‌گذاری‌های پرریسک رقابت کند.

نیاز به ارزیابی:

سرمایه‌گذاری معتدل نیاز به تعیین دقیق مواردی است که ممکن است برای برخی از سرمایه‌گذاران سخت باشد.

کاهش سرمایه در شرایط بحرانی:

سرمایه‌گذاری در شرایط بحرانی اقتصادی ممکن است باعث کاهش سرمایه شود.

معایب سرمایه گذاری پرریسک

خطر بالای سرمایه‌گذاری:

سرمایه‌گذاری پرریسک با خطرات بالاتر همراه است که ممکن است با دادن بخشی یا تمام سرمایه گذاری انجام شود.

نوسانات:

ریسک بالای مرتبط با سرمایه گذاری های تهاجمی می تواند منجر به نوسانات قابل توجهی در ارزش پرتفوی شود.

استرس عاطفی:

فراز و نشیب های سرمایه گذاری تهاجمی می تواند برای برخی سرمایه گذاران از نظر احساسی چالش برانگیز باشد و منجر به تصمیم گیری ضعیف شود.

نتیجه گیری

درک شخصیت سرمایه‌گذاری شما برای تصمیم‌گیری آگاهانه سرمایه‌گذاری که با اهداف و تحمل ریسک شما همخوانی دارد، بسیار مهم است. با شناسایی شخصیت سرمایه گذاری خود، می توانید تخصیص دارایی، استراتژی های سرمایه گذاری و محصولات سرمایه گذاری خود را تعیین کنید که به بهترین وجه با نیازهای شما مطابقت دارند. سرمایه‌گذاران محافظه‌کار سرمایه‌گذاری‌های کم‌ریسک را ترجیح می‌دهند، سرمایه‌گذاران متوسط ​​تعادل بین ریسک و بازده را ترجیح می‌دهند و سرمایه‌گذاران تهاجمی با وجود ریسک بالا به دنبال بازدهی بالا هستند.

ضروری است که به طور منظم شخصیت سرمایه گذاری خود را ارزیابی کنید زیرا ممکن است در طول زمان تغییر کند. با حفظ ارتباط با شخصیت سرمایه گذاری خود، می توانید تصمیمات سرمایه گذاری آگاهانه ای بگیرید که اهداف مالی شما را برآورده می کند. ما شما را تشویق می‌کنیم که در آزمون‌های ارزیابی شرکت کنید، اهداف سرمایه‌گذاری خود را بازتاب داده و تجزیه و تحلیل کنید، و برای تعیین شخصیت سرمایه‌گذاری خود و تصمیم‌گیری آگاهانه برای سرمایه‌گذاری، تحمل ریسک را انجام دهید.

همچنین شما میتوانید در صورت تمایل با متخصصین روانشناسی آکادمی مالی سودانه ارتباط برقرار کنید و از آنها در شناخت شخصیت خود مشورت بگیرید.