صرافی متمرکز (CEX) چیست؟ تفاوتش با صرافی غیر متمرکز

صرافی متمرکز چیست و چگونه کار می کند؟

صرافی متمرکز یا همان CEX، نوعی از صرافی های رمزارز است که کاربران می توانند به صورت متمرکز، رمزارزها را خرید، فروش و معامله کنند. به عبارت دیگر، صرافی متمرکز توسط یک شخص حقیقی کنترل و مدیریت می شود که به عنوان واسطه بین خریداران و فروشندگان عمل کرده و فرآیند معامله را تسهیل می کند.

بر خلاف صرافی های غیرمتمرکز که بر اساس اصول همتا به همتا عمل می کنند، صرافی های متمرکز به یک متمرکزت برای مدیریت سرمایه کاربران، انجام معاملات و تضمین امنیت پلتفرم نیاز دارند. این متمرکزت معمولا یک شرکت یا سازمانی است که صرافی را اداره می کند و زیرساخت های لازم مانند سرورها، پایگاه داده ها و سیستم های امنیتی را برای پشتیبانی از فعالیت های معاملاتی فراهم می کند.

برای استفاده از یک صرافی متمرکز، کاربران باید یک حساب کاربری ایجاد کنند و از طریق فرآیند تأیید هویت، هویت خود را تأیید کنند. پس از تأیید، کاربران می توانند وجه خود را به حساب خود واریز کنند و به خرید و فروش ارزهای رمزنگاری شده بپردازند. زمانی که یک کاربر می خواهد یک ارز رمزنگاری شده را خرید یا فروش کند، سفارش خود را در دفتر سفارشات صرافی قرار می دهد. دفتر سفارشات، لیستی از تمام سفارشات باز در پلتفرم است. صرافی بر اساس قیمت و مقدار سفارشات، خریداران و فروشندگان را متناسب با هم پیدا کرده و پس از یافتن یک تطبیق، معامله را انجام می دهد.

صرافی های متمرکز به طور معمول از طریق افزایش هزینه های معاملات و برداشت وجه، درآمدزایی می کنند. هزینه های اینگونه می توانند بسته به صرافی و نوع معامله متغیر باشند، اما به طور کلی در محدوده ۰٫۱٪ تا ۱٪ از مقدار تراکنش قرار می گیرند.

صرافی‌های متمرکز، روشی ساده و کاربرپسند برای معامله کردن با ارزهای دیجیتال فراهم می‌کنند، اما در عین حال دارای مشکلاتی هستند. یکی از مهم‌ترین نگرانی‌ها درباره صرافی‌های متمرکز، آسیب‌پذیری آنها در برابر هک و نفوذ امنیتی است که می‌تواند منجر به از دست دادن سرمایه کاربران شود. علاوه بر این، صرافی‌های متمرکز ممکن است مورد تنظیمات دولتی قرار گیرند که می‌تواند بر دسترسی و قابلیت دسترسی به برخی ارزهای دیجیتال تأثیر بگذارد.

وقتی به معامله ارزهای دیجیتال می‌پردازیم، یکی از روش‌های متداول برای این کار، استفاده از یک صرافی متمرکز می‌باشد. این پلتفرم‌ها توسط یک شرکت یا سازمان مدیریت می‌شوند که عملیات معاملات بین خریداران و فروشندگان ارزهای دیجیتال را به عنوان واسطه انجام می‌دهد. در حالی که صرافی‌های متمرکز تعدادی مزیت را در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهند، با همه شواهدی که وجود دارد، مشکلات خود را دارند.

مزایا صرافی متمرکز:

• نقدینگی: صرافی‌های متمرکز، دارای حجم معاملات بالاتری هستند که به این معنی است که خریداران و فروشندگان، بیشتر از هم قابلیت پیدا کردن هم‌ترازی برای معاملات خود را دارند. این امر منجر به افزایش سطح نقدینگی می‌شود که برای معاملات بهینه ضروری است.
• رابط کاربری کاربرپسند: صرافی‌های متمرکز به طور کلی کاربر پسند و ساده در استفاده هستند، این موضوع باعث می‌شود تا این صرافی‌ها برای تمام سطوح تجارتکار قابل دسترس باشند.
• امنیت: بیشتر صرافی‌های متمرکز برخی ویژگی‌های امنیتی را دارند که از جمله آن‌ها می‌توان به تایید دو عاملی و نگهداری ارزهای کاربر در محیطی ایمن (cold storage) اشاره کرد.
• محدوده ارزهای رمزنگاری شده: صرافی‌های متمرکز، معمولاً محدوده گسترده‌تری از ارزهای رمزنگاری شده را برای معامله ارائه می‌دهند و این امر برای معامله گران آسان‌تر می‌کند تا پرتفوی خود را تنوع بخشی کنند.

معایب صرافی متمرکز:

• متمرکزبودن: صرافی‌های متمرکز توسط یک شخص حقوقی اداره می‌شوند، به این معنی که کنترلی بر فعالیت‌ها و داده‌های موجود در آن دارند. این امر آنها را در برابر هک و دیگر نقض‌های امنیتی، آسیب‌پذیر می‌کند.
• نقص حریم خصوصی: صرافی‌های متمرکز نیاز دارند که کاربران اطلاعات شخصی خود را مانند نام و آدرس خود را در اختیار آنها قرار دهند تا حساب کاربری خود را ایجاد کنند. این عمل بر خلاف عدم شناسایی و حفظ حریم خصوصیی است که ارزهای رمزنگاری شده طراحی شده‌اند.
• هزینه‌ها: صرافی‌های متمرکز هزینه برای معامله کردن  دریافت می‌کنند، که ممکن است بیشتر از هزینه صرافی‌های غیرمتمرکز باشد.
• اطلاعات قانونی: صرافی‌های متمرکز در برابر قوانین دولتی قرار دارند و ممکن است نیاز باشد که کاربران فرآیند تأیید هویت را کامل کنند تا با این مقررات مطابقت داشته باشند.

صرافی‌های متمرکز برای معامله ارزهای رمزنگاری شده، خدماتی را ارائه می‌دهند، اما همچنین دارای مشکلاتی هستند. معامله گران باید پیش از تصمیم گیری درباره استفاده از یک صرافی متمرکز برای فعالیت‌های تجاری خود، اولویت‌ها و ترجیحات خود را به دقت بررسی کنند. لازم به ذکر است که روش‌های جایگزینی همچون صرافی‌های غیرمتمرکز وجود دارند که ممکن است مجموعه دیگری از مزایا و معایب را ارائه دهند.

با وجود این نگرانی‌ها، صرافی‌های متمرکز به عنوان گزینه‌ای محبوب برای بسیاری از معامله‌گران ارزهای دیجیتال به دلیل آسانی استفاده و گستردگی انتخابات معاملاتی‌شان باقی می‌مانند.

صرافی‌های متمرکز، بسترهایی هستند که به عنوان واسطه بین خریداران و فروشندگان ارزهای رمزنگاری شده عمل می‌کنند و امکان مبادله دارایی‌های دیجیتالی با ارزهای رمزنگاری شده یا ارزهای فیاتی را برای آن‌ها فراهم می‌کنند. در حالی که صرافی‌های متمرکز چندین مزیت مانند سیالیت بالا و رابط کاربری دوستانه را ارائه می‌دهند، همچنین به دلیل احتمال وقوع نقض امنیتی و هک، یک خطر مهم برای سرمایه‌گذاران به وجود می‌آورند.

خطرات صرافی های متمرکز

یکی از مهم‌ترین خطرات استفاده از صرافی‌های متمرکز، خطر نقض امنیتی است. این صرافی‌ها به عنوان نقاط تمتمرکز شکست‌پذیری هستند و قابلیت هک شدن توسط هکرهایی که به دنبال دزدیدن داده‌ها یا سرمایه کاربران هستند، وجود دارد. در واقع، چندین صرافی بزرگ در سال‌های اخیر هک شده‌اند و میلیون‌ها دلار از ارزهای رمزنگاری شده به دزدان رفته است.

یک خطر دیگر مرتبط با صرافی‌های متمرکز، خطر سرقت درونی است. با توجه به اینکه این صرافی‌ها توسط یک موجود متمرکز اداره می‌شوند، خطر وجود دارد که کارمندان یا مدیران دسترسی به سرمایه‌های کاربران را داشته باشند و فعالیت‌های تقلبی یا سرقت از سرمایه کاربران را انجام دهند.

علاوه بر این، صرافی‌های متمرکز به بازرسی نظارتی و تعطیلی پتانسیلی تحت تاثیر قرار می‌گیرند. در برخی موارد، دولت‌ها صرافی‌هایی که در حوزه قانونی خودشان فعالیت می‌کنند را تعطیل کرده‌اند که این موضوع موجب از دست دادن دسترسی کاربران به موجودی‌هایشان شده است.

از آنجا که صرافی‌های متمرکز با خطراتی همراه هستند، با این حال، بسیاری از معامله‌گران به دلیل سهولت استفاده و نقدینگی بالای آنها، ترجیح می‌دهند از آنها استفاده کنند. با این حال، معامله‌گران باید برای محافظت از موجودی‌های خود اقداماتی مانند استفاده از رمز عبور قوی، تأیید هویت دو عاملی و ذخیره موجودی‌هایشان در کیف پول جداگانه به جای رها کردن آنها در صرافی بگیرند.

معامله‌گران باید با خطرات صرافی‌های متمرکز آشنا باشند و اقداماتی را برای کاهش این خطرات انجام دهند. همانند هر سرمایه‌گذاری دیگر، مهم است قبل از انتخاب یک صرافی، تحقیق و پژوهش دقیقی انجام شود و هیچ وقت بیشتر از آنچه که می‌توانید از دست بدهید سرمایه گذاری نکنید.

نظارت در صرافی های متمرکز

صرافی‌های متمرکز تحت نظارت هستند و درجه نظارت بستگی به حوزه قانونی دارد. این قوانین برای حفاظت از سرمایه‌گذاران و حفظ پایداری بازار است. با این حال، درجه نظارت ممکن است تأثیری بر قابلیت مشارکت معامله‌گران در بازار داشته باشد. به عنوان مثال، در برخی حوزه‌های قانونی، الزامات نظارتی سخت ممکن است دسترسی معامله‌گران کوچکتر یا استارتاپ‌ها را به بازار محدود کند. به علاوه، قوانین نظارتی ممکن است باعث افزایش هزینه‌های صرافی‌ها شود که می‌تواند به صورت هزینه‌های بالاتر به معامله‌گران منتقل شود.

نظارت نقش حیاتی در عملکرد صرافی‌های متمرکز دارد و معامله‌گران باید درباره توسعه‌های نظارتی آگاه باشند و درک داشته باشند که چگونه می‌تواند بر فعالیت‌های معاملاتی آنان تأثیر بگذارد. در برخی موارد، الزامات نظارتی ممکن است بر روی انواع دارایی‌ها و راهبردهای معاملاتی که در یک صرافی خاص مجاز هستند، تأثیر بگذارند. به علاوه، پایبندی به قوانین نظارتی ممکن است باعث افزایش هزینه‌های صرافی‌ها شود که می‌تواند به صورت هزینه‌های بالاتر به معامله‌گران منتقل شود.

معامله‌گران باید درباره محیط نظارتی صرافی‌های متمرکز که می‌خواهند استفاده کنند آگاه باشند و درک داشته باشند که چگونه می‌تواند بر فعالیت‌های معاملاتی آنان تأثیر بگذارد.

تفاوت صرافی های متمرکز و غیر متمرکز

صرافی های متمرکز و صرافی های غیرمتمرکز (DEXs) دو نوع پلتفرم برای معاملات ارزهای دیجیتال هستند. در حالی که صرافی های متمرکز توسط یک مرجع متمرکز مالکیت و عملیاتی می شوند، صرافی های غیرمتمرکز بر روی یک شبکه همتا به همتا عمل می کنند و برای انجام معاملات به یک مرجع متمرکز نیاز ندارند.

یکی از تفاوت های اساسی بین صرافی های متمرکز و DEX ها، سطح کنترل و اختیارات در فرآیند معاملات است. در یک صرافی متمرکز، اپراتور صرافی کنترلی بر روی دفتر سفارشات، سرمایه کاربران و تطبیق سفارشات خرید و فروش دارد. این می تواند یک تجربه معاملاتی بیشتر جریان داشته باشد، اما همچنین کاربران را با ریسک های مرتبط با متمرکز بودن روبرو می کند، از جمله ریسک هک شدن، معاملات داخلی و تقلب بازار.

از سوی دیگر، DEX ها برای کاملاً غیرمتمرکز بودن طراحی شده اند، به گونه ای که به کاربران اجازه می دهند تا به صورت اعتماد نمایی و همتا به همتا ارزهای دیجیتال را معامله کنند. کاربران کنترل کاملی بر سرمایه خود دارند و معاملات از طریق قراردادهای هوشمند در یک شبکه بلاکچین اجرا می شوند. این امر سطح امنیت و شفافیت بالا را فراهم می کند، اما همچنین می تواند باعث کاهش نوسانات بازار و کندشدن زمان تراکنش شود.

یکی دیگر از تفاوت‌های مهم، قابلیت دسترسی به ارزهای رمزنگاری مختلف برای معامله است. صرافی‌های متمرکز به طور معمول انتخاب گسترده‌تری از توکن‌ها و توکن‌ها را ارائه می‌دهند، از جمله توکن‌های با سرمایه‌گذاری کمتر، در حالی که DEXها به دلیل طبیعت غیرمتمرکز پلتفرم، گزینه‌های محدودتری ممکن است داشته باشند.

در نهایت، انتخاب بین یک صرافی متمرکز و یک DEX بستگی به ترجیحات فردی و تحمل ریسک دارد. در حالی که صرافی‌های متمرکز تجربه معامله روان‌تری و دسترسی به طیف گسترده‌تری از ارزهای رمزنگاری را فراهم می‌کنند، آن‌ها همچنین با برخی از خطرات و مشکلات مرتبط با متمرکزت همراه هستند. از سوی دیگر، DEXها محیط معامله غیرمتمرکز و ایمن‌تری را فراهم می‌کنند، اما ممکن است دارای نقدینگی کمتر و انتخاب کمتری از  توکن‌ها باشند.

صرافی‌های متمرکز محبوب و ویژگی‌های آن‌ها

صرافی‌های متمرکز گزینه‌ی محبوبی برای معامله، خرید و فروش ارزهای رمزنگاری هستند. با وجود تعداد زیادی از صرافی‌های متمرکز موجود، انتخاب صرافی مناسب می‌تواند دشوار باشد.

بایننس (Binance)

بایننس یکی از بزرگترین و محبوب‌ترین صرافی‌های متمرکز در جهان است. آن ارزهای رمزنگاری متنوعی را ارائه می‌دهد، کارمزد معاملات کم و نقدینگی بالایی دارد. بایننس همچنین دارای توکن داخلی خود، Binance Coin (BNB) است که معامله‌گران می‌توانند از آن برای پرداخت کارمزد معاملات با تخفیف استفاده کنند.

کوین‌بیس

کوین‌بیس یک صرافی متمرکز معروف در ایالات متحده است. این صرافی محیط کاربر پسند، نقدینگی بالا و انواع ارزهای رمزنگاری از جمله بیتکوین، اتریوم و لایتکوین را ارائه می‌دهد. کوین‌بیس همچنین دارای یک برنامه موبایل است که به معامله‌گران اجازه می‌دهد به راحتی ارزهای رمزنگاری را خرید و فروش کنند.

« بورس های متمرکز معمولا به عنوان مکان هایی برای خرید و فروش ارزهای رمزنگاری شده شناخته می شوند. در اینجا به معرفی سه بورس متمرکز معتبر و محبوب پرداخته خواهد شد»

کراکن

کراکن یک بورس متمرکز دیگر است که ارزهای دیجیتال متنوعی از جمله بعضی از ارزهای دیجیتال کمتر شناخته شده را ارائه می دهد. این بورس متمرکز شهرتی برای امنیت بالا دارد و هرگز هک نشده است. همچنین کراکن ویژگی های پیشرفته تریدینگ مانند مارجین تریدینگ و فیوچرز تریدینگ را نیز ارائه می دهد.

بیتفینکس

بیتفینکس یک بورس متمرکز است که ارزهای دیجیتال متنوعی و با لیکویدی بالا را ارائه می دهد. همچنین خدمات مارجین تریدینگ و اعطای وام نیز ارائه می دهد که برای تریدرهای حرفه ای جذاب است. بیتفینکس در گذشته هک شده است اما از آن زمان بهبودیابی و افزایش امنیت خود را به خوبی نشان داده است.

هوبی

هوبی یک بورس متمرکز مستقر در سنگاپور است که ارزهای دیجیتال متنوعی و هزینه های تریدینگ کم را ارائه می دهد. همچنین هوبی توکن خود را، هوبی توکن (HT) دارد که تریدرها می توانند از آن برای دسترسی به ویژگی های ویژه و دریافت تخفیف بر روی هزینه های تریدینگ استفاده کنند.

این تنها چند نمونه از تعداد زیادی از صرافی‌های متمرکز موجود برای معامله‌گران هستند. هنگام انتخاب یک صرافی متمرکز، مهم است که عواملی مانند امنیت، هزینه‌ها و انتخاب ارزهای رمزنگاری شده ارائه شده را مدنظر قرار دهید. با انجام تحقیقات و ارزیابی دقیق گزینه‌های خود، می‌توانید بهترین صرافی را پیدا کنید که بهترین نیازها و هدف شما به عنوان یک معامله‌گر را برآورده می‌کند.

عوامل مهم در انتخاب صرافی های متمرکز

انتخاب صرافی متمرکز مناسب برای نیازهای معاملاتی شما برای موفقیت در معاملات بسیار حیاتی است. با توجه به تعداد زیادی گزینه موجود، انتخاب یکی از آنها می‌تواند سخت باشد. در ادامه برخی عواملی که در انتخاب یک صرافی متمرکز باید مد نظر قرار بگیرند را بررسی می‌کنیم:

شهرت و امنیت

به دنبال یک صرافی با شهرت و سابقه امنیتی قوی باشید. سابقه تخریب صرافی‌ها و نحوه مدیریت اختراق امنیتی را بررسی کنید.

جفت معاملاتی

بررسی کنید که آیا صرافی جفت‌های معاملاتی مورد نیاز شما را پشتیبانی می‌کند یا خیر. همه صرافی‌ها همه ارزهای دیجیتالی را پشتیبانی نمی‌کنند، بنابراین مطمئن شوید که ارزهایی که می‌خواهید با آنها معامله کنید، در دسترس هستند.

هزینه‌ها

هزینه‌های معاملاتی، هزینه‌های برداشت و هزینه‌های واریز را در نظر بگیرید. برخی از صرافی‌ها هزینه‌های عدم فعالیت را نیز از شما دریافت می‌کنند، لذا این موضوع را نیز در نظر بگیرید.

واسط کاربری

واسط کاربری باید ساده و قابل استفاده باشد. همچنین باید اطلاعات زمان واقعی در مورد قیمت، حجم و سایر معیارهای کلیدی را در اختیار شما قرار دهد.

پشتیبانی مشتری

به دنبال یک صرافی با پشتیبانی مشتریان پاسخگو و مفید باشید. آنها باید در دسترس باشند تا با هر مشکلی که ممکن است با آن مواجه شوید، به شما کمک کنند.

گزینه های پرداخت

گزینه های پرداختی که صرافی قبول می کند را بررسی کنید. برخی از صرافی ها ممکن است فقط حواله بانکی یا کارت اعتباری را قبول کنند، در حالی که دیگران ممکن است گزینه های پرداخت بیشتری مانند پی پال یا رمزارزهای دیگر را ارائه دهند.

با در نظر گرفتن این عوامل، می توانید صرافی متمرکز مناسبی را که نیازهای تجارتی شما را برآورده می کند و شانس موفقیت شما را بیشینه می کند، انتخاب کنید. به یاد داشته باشید که همیشه باید تحقیقات خود را انجام دهید و احتیاط های لازم را برای حفاظت از سرمایه و اطلاعات شخصی خود در هنگام استفاده از هر صرافی اتخاذ کنید.